个人存款超过多少会监控 个人存款多少万会调查

当存款超过一定金额时，为了保证资金来源的合法性，银行风控系统可能会给出风险提示，那么个人存款多少会被触发？我们准备了相关内容供您参考。

2/22更新：

个人存取现金超过5万元需要登记的规定，因技术原因暂缓施行。

个人存款超过多少会监控？

只要是来源明确的合法收入，不管存多少都没问题。但根据相关规定，个人办理单笔人民币5万元以上或者等值外币1万美元以上的现金存取款业务，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金来源或者用途。然而，由于技术原因，实施工作已经暂停。

需要注意的是，这里指的是现金，通过网络转账也无所谓。

而且只要是正规的收入来源，一般都没有影响，监管的目的是防止财务造假。值得注意的是，只要存款来源合法合规，无论存多少钱都没有问题。如果资金来源不合法，有可疑交易，即使隐藏，不管存了多少钱，只要被发现都会被冻结。

个人存款多少万会调查？

银行不会采取任何调查行为，这个过程关注的是交易行为，不会对业务办理产生任何影响。

这样做的目的是为了保证人们的资金安全。只要资金来源正规，对存取款没有影响。具体来说，客户办理人民币5万元(含)以上或等值1万美元(含)以上外币的现金存取款业务，要经过核实身份信息、核实资金来源、核实资金用途三个步骤。

希望以上内容能帮到大家~