基金的单位净值和累计净值是什么意思？有什么区别？

基金是现在很多年轻人喜欢玩的一种投资方式。最低10元就能买到。基金投资是大众化、低风险的间接证券投资。基金公司通过发行基金份额来运作和管理投资者的资金。基金的单位净值和累计净值分别是什么意思？有什么区别？

基金的单位净值和累计净值是什么意思？

基金净值是指基金所拥有的全部基金的价值，按照每个交易日的市场收盘价计算的总资产，扣除基金当日发生的各项成本和费用后的净资产价值。一般来说，基金净值是某个时点的资产总市值扣除负债后的余额。基金净值代表的是基金投资者的最终权益。

基金净值分为单位净值和累计净值，其中单位净值是指基金的售价，即成本价。基金单位净值的计算公式=(资产总额-责任总额)/基金份额总额。基金总资产是指用本基金的资金买入的所有投资产品，如股票、债券、银行存款等。这些都可以从基金的细节中看出。基金的负债总额是基金运作过程中发生的所有费用和成本，包括支付给管理人的各种报酬和基金应付利息。

基金累计净值是指基金最近一次净值加上基金历史上所有分红业绩的总和。计算公式为基金累计净值=基金份额净值=基金成立后的份额累计分红金额。从一只基金的累计净值，我们可以清楚地知道一只基金给投资者分红了多少。所以，看一只基金的累计净值，就可以知道这只基金能否盈利。

基金净值高不代表基金不好，而是基金经理管理的好。买基金不能只看一个数据。基金净值只是表明基金的整体业绩水平，对投资者选择基金有一定的参考意义。但是买基金要从基金的各个方面考察。那都是关于“基金的单位净值和累计净值有什么区别？”希望对你有帮助。