重疾险一直是比较火热的保险产品，那么新推出的超级玛丽5号重疾险呢？现在重疾险市场可以说是卷起来了。之前表现不错的超级玛丽4号重疾险，受到了其他产品的强烈冲击。超级玛丽5号重疾险的出现能有很强的实用价值吗？
超级玛丽5重疾保险怎么样？
超级玛丽5号的重疾险比较全面。除了基本的重疾和轻症，还创新了重疾恢复险，同样重疾也可以赔偿。还有很多实用的可选责任，比如疾病保健基金、癌症津贴等，不贵，性价比高。下面总结一下超级玛丽5的优点。
很便宜：基本责任价低，癌症津贴价更低。
1、基本责任价格低。
超级玛丽5的基本责任包括：重疾、中疾、轻疾、重疾的恢复保险，简单实用。
价格真的很便宜！
以30岁，30岁，30万投保，终身保障为例：
男性的保费仅为3258元，女性仅为3030元。只需3000多元，即可获得最高48万元的重疾险保障(30万基本保障和18万康复保障)。
市面上其他产品，近4千元就能保证30万的保额。超级玛丽5会让溢价杠杆率更高。价格低，安全性高，同样的成本更多，预算紧张。
2.恶性肿瘤津贴价格更低。
玛丽5恶性肿瘤津贴责任定价出乎意料地低。
还是以30岁、30岁、30万的保额为例：
加上责任恶性肿瘤津贴，30岁男性，保费：3789元，每年只比强制责任多531元。
相当于用531块撬动了最高36万元的癌症保额(30万*120%)，比市面上同类产品的费率低了20%左右，是看得见的费率优势。
第一份恢复险：同样的重疾也可以赔付两次。玛丽五号发起了恢复保险，同样的重疾她也可以赔偿两次。这个责任是什么意思？简单的理解就是，大病可以输一次，还可以再输一次。
例如：
比如小刘30岁，投保50万玛丽5号基本责任，35岁确诊直肠癌，理赔50万。
手术切除和放化疗后，没有癌灶。
60岁以后，如果在治愈部分复发，可以赔付保额的60%，即30万元。
超级玛丽5重疾保险拒绝捆绑：5附加责任灵活可选。
可选一种，疾病护理保险金
60岁前被确诊为重疾的，可以额外赔付80%的保额，被确诊为中度疾病的，额外赔付15%的保额，被确诊为轻度疾病的，额外赔付10%的保额。60岁之前是人生的关键时期，要承担家庭的重担，对于60岁之前的重疾要加强保障。这个责任基本成了重疾的标配，但是很多产品都是捆绑的。玛丽5可以根据自身预算需求选择它作为选项，给预算紧张的客户上车的机会。
可选二、恶性肿瘤津贴
前面说了，恶性肿瘤津贴很便宜，30岁男性，30万保额，30年缴费，加上才500多块钱。而且间隔时间短，只有一年，赔付保额的40%，最多三次，保额的120%。便宜实用，癌症发病率高，建议安排。
可选三、特定心脑血管疾病
心脑血管疾病扩展到10种，包括严重急性心肌梗死、严重中风后遗症、严重冠心病。心脑血管疾病是除癌症之外相对高危的疾病，容易复发。有心脑血管疾病家族史，或者经常抽烟喝酒的男性，如果预算宽裕，可以考虑添加。
可选四项/五项：死亡/全残保障
超级玛丽5号重疾险靠谱吗？
1、从保护范围看：
超级玛丽5号的重疾保险涵盖110种重疾、50种轻疾和25种中疾，保障范围完整。除了法定的三种轻症外，还规定了当前的高危疾病，如冠状动脉介入治疗、慢性肾功能衰竭等。可以选择身故补偿、癌症津贴、特定心脑血管保险、疾病关怀等保障，保障面非常全面。
2.从支付价格来看：
超级玛丽5号重疾险值不值得买，还要看性价比。这款产品保额30万，终身寿险，30年缴费，无身故保障。与同类产品相比，费率相对便宜。
3.从市场分化的角度来看：
超级玛丽5号重疾保险开创了重疾恢复的新责任，开启了重疾保险市场的新时代。重疾单次赔付永远是赔付一个疾病，然后赔偿责任终止，合同终止。本产品不会。
这个产品，比如30岁的小李买了50万的重疾险保障，40岁的小李因为意外失明赔付了50万。权益保护并没有结束，假设：
情况一：60岁，失明不容易撞上，重疾赔付不支付；
案例二：60岁后，患胃癌或其他致盲疾病，重疾险可赔付30万。
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