信泰超级玛丽3号max要下架了？怎么买划算？值得买吗？

新泰超级玛丽3 max要下架了？超级玛丽3号max是信泰旗下的一款重疾险。60岁之前，重疾可以赔付180%，赔付比例高。

距离老定义的产品销售截止日期已经不远了，很多产品已经明确下架，但是信泰超级玛丽3 max还没有公布具体时间。其实不仅仅是信泰超级玛丽3号max，信泰的达尔文3号也没有注明上架时间。只有刚刚上市的如意甘霖珍藏版发布了消息。

不过可以肯定的是1月31日前会下架。现在，也有新定义的产品，但似乎无法撼动信泰超级玛丽3 max的地位。还不如早点买好产品，享受重疾新规实施后的“择优理赔”政策更划算。

在下架之前，我们先来回顾一下信泰超级玛丽3 max的保障内容和一些亮点。

信泰超级玛丽3号最高保险责任

亮点一：重疾补偿比例极高

重疾赔付约定60岁前可以赔付180%，比160%多了20%。如果以保额50万为例，多了10万，也不少了。

亮点二：轻症有额外赔付。

信泰超级玛丽3号max轻症买单，不容易。

表面上看，中度疾病赔付60%，轻度疾病赔付45%，均高于重疾保险产品的平均水平。

但是这款产品并不满足于此，对于60岁以上的轻症和轻度疾病有一个额外的约定。

60岁之前，中医会多付15%，加起来是75%；轻症多付10%，加起来总共55%。

所以从上面可以看出，信泰超级玛丽3 max的设计重点是高比例赔付，对于疾病的保障是足够的。

轻症还有一个隐性保障，就是原位癌可以多赔一次，扩大了整个产品的保障范围。

除了以上保障，还有癌症和心血管二次代偿，代偿比例也相当高。两个责任都是150%，但是因为是可选责任，所以加了之后保费会上涨！

身故责任不捆绑销售，投保时可自行选择；被保险人的免责是自成一体的。患了合同规定的轻症后，可以继续享受保障，不需要后续的保费，而被保险人的豁免则需要自己附上。

新泰超级玛丽3 max怎么买？

1.保险金额

保险金额是影响保费的因素之一。保额越高，每年的保费就越贵。

j比如缴费30年，终身保障，不附加其他责任。如果一个30岁的男人买，50万的年保费就是5855元。保额40万的话，每年需要4684元；30万保额需要3513元。

保额减少10万，每年大约便宜100-200元。

所以，如果预算充足，当然保额高，有限的预算可以降低保额来获得保障。反正赔偿比例高问题不大！

2.如果家庭成员有癌症病史，

家庭成员有癌症病史，此类人群患癌概率高于一般人群，因此购买重疾险时重点应放在癌症上。

信泰超级玛丽3号max的可选责任是癌症二次赔付，建议投保时附加此责任，出险时可大大减轻医疗费用压力。

3.看重心脑血管疾病的保护

心脑血管疾病保障也可以附加在保险上，尤其是996人群或者有心脑血管疾病家族史的人群。需要重点关注这个保障，及早规避这个风险。

[写在最后]

信泰超级玛丽3号max虽然没有明确的下架时间，但是近期下架的可能性很大。不要以为时间定了就可以观望。想好了就赶紧下手吧！

如果你还有问题，想知道m