最近信泰的生活真的很有实力，推出了多款热门的重疾险，保证一款比一款好。超级玛丽3 Max是信泰人寿即将推出的一款重疾险。这个产品值得买吗？可以吗
刚刚得到信息，超级玛丽3 Max即将上线。不是玛丽2号，是在2号基础上升级的3号，依然由信泰人寿承保。仔细对比3号条款，发现所有的改动都是有保险的。
超级玛丽3 Max升级了什么？
两种产品的比较：
这款产品含有25种针对中国疾病的保障，但有加起来的嫌疑，比如严重的脊髓灰质炎。此外，还可以为恶性肿瘤和心血管疾病提供多重赔偿保障。此外，身故责任也可以自由选择，不仅保障全面，而且投保灵活。
灵活选择多种责任
无论重疾、轻症、慢性病，保障额度都有所提升。本来老版本产品的赔偿金额就已经很高了。升级后增加了轻症和慢性病赔偿的附加责任。60岁以前，轻症患者中55%确诊，慢性病赔偿金额高达75%。而重疾额外赔偿的责任也从60%提高到了80%。
信泰超级玛丽3 Max的优缺点
整个升级简单粗暴有效。
玛丽3号，相当于2号，加了一份轻症和轻症的重疾保险，直到60岁。
总而言之：
此外，对于二级防癌和心脑血管保障，二次保障由120%提高到150%；二级防癌涨价8%左右。
与此同时，保费也增加了：贵了6%左右。
重疾，60周岁前，额外赔付由60%提高到80%；
中疾病，60岁前先赔付，额外增加15%，即60岁前赔付75%；
轻症，60岁前，首付，追加10%。
信泰超级玛丽3 Max值得买吗？
信泰超级玛丽3 Max优势明显，保障金额高，保障内容全，最重要的是价格低。这款产品在保险上没有明显缺陷，但是信泰人寿的销售范围比较严格，需要在信泰人寿有分支机构的地区投保。总的来说，这款产品确实是目前市面上很有竞争力的重疾险，值得考虑。
新泰超级玛丽3号安全解读
1.严重/中度/轻度症状
超级玛丽3 max，重/中/轻症首付比例目前最高！
首次重疾：60岁前180%；
首次中风：60岁前75%，限一次；
首次轻症：60岁前55%，限一次；
从数字上来说，买50万的保险，重疾最多赔90万，中度最多赔37.5万，轻度最多赔27.5万。
我一直认可，与其多次付款，不如提高首次付款金额，这个产品就做了，更符合消费者的需求。
2.轻微症状的特征
超级玛丽3 max，十一种高发轻症全保障。
另外，“极早期恶性肿瘤或病变”可以两次补偿，45%补偿，无间隔。原位癌就是其中之一，也是第三大高危疾病。
除了原位癌，还有其他四种病，都可以分两次赔，没有间隔！
3.附加项目：第二次癌症索赔。
按保额的150%赔付，市场比例最高，间隔最短。
癌癌，间隔3年；非癌癌，间隔180天；癌症的新发、复发、转移和持续可获得两次补偿。
4.附加项目：3种高危心脑血管疾病。
三种高危心脑血管疾病第二次赔偿150%。
目前，心脑血管疾病的发病率仍然很高。对于这三种高发，超级玛丽3 max可以进行保额150%的二次赔付。
第一次重疾：不是这三种病，间隔180天后，如果
但是癌症二次赔付要三年，还是会用上面的例子。在加上癌症二次赔付的基础上，仍然可以获得保额的150%，即75万。是不是还不错~
5、承销问题
优秀的产品，当然核保也比较严格。
乳腺结节、甲状腺结节、1级和2级标记；0级和3级除外；
高血压低于(150/100)；
乙肝小三阳，无其他异常，肝功能不超过正常值上限的1.5倍，可额外收费承保(其他重疾险可正常承保)。
6.超级玛丽3 max的一个不足：
心脑血管疾病二次赔偿中，要求中风后遗症是新的。
也就是两次中风前后，发作的位置需要不同，第一次是左脑，第二次是右脑，这就很难了，因为从医学上讲，同一部位发生脑梗塞和再梗塞的概率更高。
二、同类产品的比较
1.注意第一笔付款金额：超级玛丽3 max。
60岁以前，第一次重疾赔偿180%，中度重疾75%，轻度重疾55%。目前是业内最高的，不用等第二次出险，第一次赔付就能两者兼得！你想要什么样的自行车？
2、看重心脑血管安全：选择达尔文3。
达尔文3号，轻、中、高危二次赔付，产品自带，不需要额外添加，而超级玛丽3号max除了极早期恶性肿瘤需要额外添加。如果比较注重对继发性心脑血管疾病的保护，可以选择达尔文三号.
毕竟三种轻症：非典型心肌梗死、微创冠状动脉旁路移植术/介入术都是高危项目，他这里的赔偿很宽松：“不限于同一次复发。”
3.注意病前保障：选择康惠宝2.0。
康惠宝2.0最大的特点是包含了病前保障。对于比轻症轻的疾病，可以一次性赔付15%，降低了重疾险的理赔门槛，但先行赔付的比例还是略逊于另外两款产品。
三、费率表
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