什么是外汇掉期

外汇互换是指双方约定用货币A交换一定数量的货币B，并在未来的约定日期以约定的价格反向用货币B交换等量的货币A。外汇掉期灵活多样，但本质上是利率产品。

外汇掉期是金融掉期产品的一种。金融互换(Financial swap)又称金融互换，是指双方在一定期限内，按照事先约定的汇率、利率等条件，进行一组资金的交换，以规避风险。掉期业务结合了外汇市场、货币市场和资本市场的对冲操作，提供了规避中长期汇率和利率风险的有力工具。互换作为一种有效的风险管理手段，交易对象可以是资产，也可以是负债；可以是本金，也可以是利息。