银行工作职业规划书

银行职业生涯规划

随着时间白白流逝，我们将开始新一轮的工作。现在，给自己制定一个详细的职业规划。相信大家又在担心写职业规划了！以下是我们为您收集的银行职业规划书籍。欢迎阅读，也希望你会喜欢。

银行职业规划第一册　　一、自我分析

客观的自知和准确的定位是职业规划的基础。通过结合职业规划评估报告和自我评价的分析方法，对自己进行了全方位多角度的分析。

1.职业兴趣

我喜欢从事银行、证券、保险和其他金融工作。

2.专业能力

职业能力是人们从事某种职业的多种能力的综合。从事银行、证券工作，除了要善于沟通、沟通能力强之外，还必须精通业务流程、股市的涨跌、证券的一些基本特征等知识。所以，在专业能力上，我会尽量集中在这几点上，在工作中兢兢业业，兢兢业业，兢兢业业。

3.个人特征

我的性格很随和，外向，喜欢和别人打交道，和睦相处。我可以不厌其烦的去做一些无聊又麻烦的事情。有同情心，善良，喜欢关心和帮助别人，工作严谨有条理，愿意承担责任。

4.职业价值观

职业价值观是个体对不同职业的心理倾向体系。它讨论了人们在职业选择和职业生活中，在众多的价值取向中，优先考虑哪些价值观。由于个人身心状况、年龄经历、教育状况、家庭影响、兴趣爱好等方面的差异，每个职业都有自己的特点。不同的人对职业特点有不同的评价和定位。

在银行、证券公司工作的职员应该具备的职业价值观，也就是我的职业价值观，要热情，以客户的需求为工作重心，不仅要帮助他们解决问题，还要耐心、热情、微笑地面对每一位客户。

　　二、专业就业方向及前景分析

现在学的是管理学，还修了金融学双学位，主要研究在不确定条件下，不同时期稀缺资源如何配置。培养具有金融保险理论基础知识，掌握金融保险业务技术，能用一般经济学方法分析金融保险活动和处理金融保险业务，具有一定综合判断和创新能力，能在中央银行、商业银行、政策性银行、证券公司、人寿保险公司、财产保险公司、再保险公司、信托投资公司、金融租赁公司、金融资产公司、集团财务公司、投资基金公司和金融教育部门工作的高级专门人才。

因此，我的就业方向主要是：

商业银行包括四大银行、股份制商业银行、城市商业银行和外国银行国内分行。

证券公司，包括基金管理公司；上海证券交易所、深圳证券交易所和期货交易所。

保险公司，保险经纪公司。

央行、银监会、证监会、保监会，这些都是金融业监督管理机构。

国家开发银行、中国农业发展银行等政策性银行。

社保管理中心或者社保局，一般是保险方向的。

证券部、上市公司证券事务代表等。

就中国目前的情况而言，我认为对金融及相关学科的人来说，既是挑战也是机遇。众所周知，美国华尔街无数大银行在2008年的金融危机中很少能幸免，导致很多曾经的高薪人士现在失业了。但是，大家可能都忽略了这个问题。每一次经济危机，最先感知和影响的是金融，最先走出危机并迅速复苏的是金融业。当时迫切需要从这次危机中吸取教训，建立更好的金融体系，需要大量的人才。所以我认为，未来几年，仍然是金融学者展示自己，展示才华的机会。而且，只要你有足够的知识和实践储备，把自己培养成社会需要的人才，无论处于什么样的情况，你都会有所作为。

工作职业规划第二册银行的薪资福利和工作的稳定性让很多职场人向往。但是，银行家也不得不面对一个问题，那就是会注重自己在工作单位的资历和资历。所以大家说的就业经历和工作经历很重要。如果想有计划地争取一份高工作，银行的资质和经验是前提，一些专业的资格证书，比如专门的会计从业资格证、银行从业资格证也是必须具备的。

同时，银行工作竞争激烈。想要长期在银行工作中发挥自己的才能，做好职业规划是非常重要的。除了确定自己的工作方向，参加银行组织的培训学习业务也很重要。在你精通业务之后，你可以根据自己的特长和能力选择工作方向，比如财务规划、资产管理、投资风险分析或者业务营销。在选择自己擅长和喜欢的工作方面，按照自己的业务总监来规划职业生涯，就相当于规划自己的人生。

所以，对于从事银行工作的员工来说，拥有一份好的职业规划，不仅仅是规划自己的人生，更是帮助自己工作成长进步的助推器。

　　银行人才需要具备的`能力

各行各业都存在一定程度的竞争，银行也不例外。虽然银行一再强调专业的营销和服务，但金融产品的销售和客户服务被银行视为非常重要和绝对主导。

在工作中，首先你要有良好的营销技巧，善于与客户沟通。如果你做到了这两点，你在银行职场会很受欢迎。专业方面，银行的岗位要求和规定不是很死。但是学历和一些硬性标准非常严格，对英语也有要求。这些都是硬性标准。比如和一些外国客户打交道的时候，对英语的要求绝对不过分。对于其他的标准，比如表达能力强，沟通能力好，这些条件都是基本要求。

现在，大多数银行的财务经理都必须获得AFP(财务规划师)或CFP(国际财务规划师)的证书。只有拿到这两个证书，才能真正成为财务部门的业务精英。首先拿到AFP是第一步，其次是CFP考试，这是第二个阶段。如果你真的拿到了CFP，你可能会成为某个单位或金融机构的业务“骨干”。这样不仅可以提高你在职场上的竞争力，也符合各大银行之间相互人才培养的标准。同时，该证书将作为衡量理财经理的基本考核标准。

如果遇到业内跳槽的问题，高位“挖人”的情况不多，内部提拔比较有效。所以取得AFP和CFP证书的理财经理注意了。比如在基层或者其他岗位工作了几年的员工，如果你业绩好，大客户维护的好，还是有机会升职的，但是每一步都要仔细规划。

如果做客户经理，一开始可能会比较辛苦，但是如果有客户资源，可能会轻松一些。如果你有资源去开拓市场，你的精神压力会小一些。客户经理的目标是绩效任务。多放一些存款在银行，领导也会觉得员工通过努力做出了成绩。所以在工作中，你要知道自己是在什么环境下工作，在以后的工作中需要如何面对各种情况或者压力。不同的环境有不同的工作计划。

比如柜台、公业务、私业务、营销，以及信贷客户经理、VIP客户经理或个人贷款客户经理。如果你能做好这些工作，你需要知道自己适合什么样的工作。到了这个阶段，就要主动发挥自己的优势和特点，努力在自己工作的岗位上做出成绩。同样，这也需要职业规划。

　　如何做好职场规划

接下来说一下根据自己的优缺点来规划工作。首先，检查我们选择的职位是否可行。要知道自己的优势和劣势，以及岗位的要求和特点，最后看两者是否一致。比如有的员工认为只要确定了职业和目标，努力工作，为之付出就够了。结果不重要，过程重要。其实只有这些想法是不够的。有能实现目标的想法是合理的。

然后在现有岗位的基础上，利用空闲时间学习银行业务相关的业务知识来养精蓄锐，从而进一步明确自己的职业目标。同时注重与客户沟通技巧和技巧的积累，更重要的是积累金融市场相关的专业知识。如果条件允许，参加一些金融行业的培训班和深造也是一个很好的自我提升的机会。如果有机会通过银行现有的资源换内部岗位，从事理财师相关的工作，给自己定一个目标，用2-3年的时间积累工作经验和专业技能，再借助银行平台，积累自己的客户资源和人脉资源，向高级经营管理方向迈进，这个学习过程就不会觉得枯燥。只要想到为自己的未来努力，为什么不为现在打算呢？

其实银行的职业规划就是这样悄悄影响我们的日常工作的。然而，无论从事何种工作，银行员工保持良好的心态也是非常重要的。

现在很多银行都在倡导全员学习营销理念。这种营销思路需要一定的心理承受能力。前台柜员在为客户办理业务的同时，不仅要主动与客户沟通，了解客户需求，还要建立良好的客户关系，及时合理地向客户推荐银行的产品。这就是我们上面说的，银行的职场规划也需要良好的工作态度，明确自己的优势，以匹配适合银行要求的员工的标准。

银行的工作性质是服务性的。银行柜员每天要接触很多客户，办理各种业务，工作压力相当大。由于银行业务专业性强，很多客户并不太了解，所以客户往往会有一些冲动的言行。这时候银行柜员还是要面带微笑，耐心给客户解释问题，提供解决方案，这就需要良好的心态和一流的服务意识。这种服务意识体现在银行对员工要求的标准上。如果你不能积极面对任何压力和挫折，你可能不适应这种环境下的工作。

事实上，大部分银行的分支机构和网点都会实行综合柜员制，一个柜员办多项业务。所以银行的员工确实需要多方面发展自己，让自己的工作能力得到充分发挥。这也是上述他们要不断充电学习的事实，不仅要学习很多岗位都可以用的知识和技能，而且，银行也在不断推出新业务，退出老业务，他们还得有很强的学习能力。只有快速掌握新的金融产品，学会如何熟练快速地为客户办理业务，工作效率才能不受影响。这些研究也需要合理的规划。你适合什么，擅长什么技能，都需要很好的规划。

因此，银行员工需要具备的基本素质是：学习能力强，良好的沟通表达能力，服务意识，快速处理问题的能力，准确办理业务的能力，吃苦耐劳，抗压能力强，有一定的人脉关系.如果以上条件都能满足，那就证明你是一个优秀全面的银行员工。好的银行员工是后天获得的，但是在这里需要规划自己！

银行职业规划第三册　　个人基本资料：

研究生机构：

专业：国际金融

学历：大专。

　　进行人才测试前心目中的最理想职业：

1.电信、网络、it企业、影视娱乐的企业家

2.电信、网络、it企业、影视娱乐的营销经理

3.银行和金融行业的营销经理。

　　人才测评结果

1.职业规划评估结果

人格类型顺序：管理型、社交型、艺术型、研究型、常规型、实用型。

个人风格概述：主导型、乐观型、冒险型、自我表露型、自信型、精力充沛型、乐于表达观点和看法型、不轻易受他人支配型、喜欢管理他人型。

职业特点：擅长做演讲，特别适合做销售推广和领导。热情，冒险，自信。我喜欢争论，努力让别人接受我的观点。对精细工作缺乏耐心，不喜欢那些需要长时间脑力劳动的工作。

适合的职业特征：从事需要勇气、冒险和责任心的活动。我喜欢从事领导和企业性质的职业。

适合职业概述：保险销售代理、报社经理、采购经理、餐厅经理、房地产经理、酒店经理、房屋经理、服务经理、销售代表、顾问、广告经理、广告经理、广告员、广告销售代理。

2、综合素质评价结果

专业能力水平：言语能力、数学能力、推理能力、数据分析能力、人文素质。

性格特点概述：平时充当“指挥官”。希望控制生活和工作环境，努力获得和保留控制他人的权力。非常自信。

追求：享受权力，能够突破和改革，对能力有把握，不受环境的约束。

优点：善于领导和控制的决策者，自信，一点信息就能迅速做出决定，热爱挑战。

适合职场特点：对同一份工作没有兴趣，没有耐心遵循刻板的晋升管道，乐于挑战的开拓者，不安分的创业者。

职业：高管、老板、个人工作室、强势领导、业务代表、企业家。

3.职业能力倾向评估结果

因为结果很多，这里只简单总结一下。

除了实践能力是2分，其他大部分都是8、9分，少数是7分。

从职业适应性来说，除了工艺制作不适合，其他基本都适合，其中新闻编辑非常适合。

4.职业价值观评估结果

职业价值观的类型：商业取向、自我实现取向、天赋取向、支配取向、自尊取向、自由取向、家庭取向、自愿取向、经济取向。以下是排名前三的分数类型：

操作方向：

工作的优点是：独立性强，主动性强，成就动机强。

工作的缺点是很主观，可能很固执。

自我实现导向：

工作的好处是：重视他人的感受和价值，做事目标明确，有强烈的发展感和亲切感

工作的优点是：有特殊才能，思维活跃，有创造力，知识面广，乐于助人。

工作的坏处在于：可能会自负，有时不合群，有时顾全大局。

　　个人分析

对比考前你心目中的理想职业和测评结果，基本一致，也能看出你目前对个人情况和职业目标的了解还是比较深入的。但是，有几点必须注意。首先，我目前的专业是国际金融，这个职业规划说明我不是很适合银行金融行业。另外，这个行业有相当一部分岗位需要耐心去做一些不能改变的工作。而且目前我国银行业的晋升渠道比较僵化，缺乏一定的灵活性，行政色彩太浓，个人不喜欢这种晋升模式。

再者，银行业要求稳定大于风险，而个人的职业风格则倾向于风险和挑战，这也说明我不适合银行业。

再次，我的职业特点表明我缺乏做精细工作的耐心，不喜欢那些需要长时间脑力劳动的工作。另一方面说明我不适合会计、柜台、信贷、结算等银行业务。最后，在适合职业的总结中，没有提到与银行和金融业相关的职业。

从职业规划的评估结果也可以看出，我适合从事营销管理类的职业，充满冒险和挑战，对一成不变的工作或职业缺乏兴趣。我深知兴趣是选择职业的两个重要决定因素之一，所以我更倾向于从事电信、网络、it企业、影视娱乐行业的营销管理工作，因为这些行业是多变且灵活的。再者，合适职业汇总中列出的职业也符合上述情况。

工作生涯规划书4今年以来，xx支行进一步解放思想，牢固树立科学发展观，进一步深化改革，加强队伍建设，强化内控和风险管理，齐抓共管，工作落实，取得了丰硕成果。

　　一、各项指标完成情况

今年上半年，受市场和信贷政策影响，贷款业务收缩。

但其他业务指标都保持了良好的发展态势。

1.储蓄存款业务指数明显上升。9月20日，各项人民币存款余额145214万元，较年初增加9286万元(从模范账册转出)，完成市分行下达的年度人民币存款计划的96.9%。其中，人民币储蓄存款余额达到104936万元，比年初增加8301万元，完成市分行下达年度计划的231%。对公存款余额40188万元(不含理财产品)，较年初增加984万元，占市分行下达年度计划的16.4%。

2.信贷业务总量略有下降。9月20日，人民币贷款余额41256万元，较年初减少9231万元。这主要是由于受到分行信贷规模的限制，CICC岭南贷款无法继续提供贷款。个人消费贷款增加256万元，占市分行下达年度计划的85.3%。

3.票据贴现业务指数再创新高。累计票据贴现超过1亿元，完成年度计划的125%，提前完成年度任务。

4.中间业务收入227万元(不含分行返回数据)，占年度计划的21.5%。

5.实现账面利润2460万元，完成年度计划的75.5%，达到预期目标。

　　二、主要工作措施：

(1)今年以来，xx支行认真分析国家宏观经济对金融行业的影响，结合自身实际，通过深挖客户资源，取得规模效应。“以负债业务为主导，带动中间业务和其他业务全面发展，通过加强客户资源维护

具体做法：

1.积极维护现有客户，挖掘潜力，稳定存量基础，主动出击新的营销目标客户。在大系统客户存量持续萎缩的情况下，有效保证了负债业务的稳定增长。

2.正确认识中间业务在当今银行经营中的重要作用。在努力推动中间业务发展的同时，要巧妙地以中间业务产品和服务为载体，促进客户维护和发展。

3.对现有客户群进行全面筛选，明确主要目标，进行地毯式营销，以求一一突破。该行营销的企业理财产品单笔金额从100万到数千万不等。在向客户营销推广理财产品时，要重点宣传理财产品的良好收益，引导客户购买。公司在盈利的同时，增强了客户对我们服务的认可和信任，进一步加强了对客户的维护。

4.由于业务的发展，柜面服务的压力越来越大，中小客户越来越多，现有的柜面服务难以满足客户的需求。为有效提升柜面服务，减轻柜面压力，腾出更多空间服务优质客户，我行瞄准电子回单箱销售这一好帮手，以其保密性强的特点，向客户大力推广宣传电子回单箱销售，让您足不出户即可查询查账，使电子回单箱销售取得良好效果。同时促进网银和银行卡的捆绑销售。电子回单箱的推广使用，可以有效缓解柜台压力，为客户提供更好的服务，促进其他中间业务的推广。

5.加强培训，提高内部员工的营销能力。对个人客户经理、公司客户经理、大堂经理、网点柜员等一线营销人员进行深入的网上银行培训，确保一线营销人员了解网上银行的优势和特点，熟悉网上银行的开通流程，为网上银行的快速普及奠定基础。

6.注重有针对性的营销。通过客户细分，可以深入了解每一类客户的需求特征和偏好特征，各有侧重，有针对性的营销。7.认真梳理全辖代发工资客户，做好客户转化工作。具备开通网银条件的客户应全部转为网银，新客户除特别说明外，必须通过网银支付；

8.改变过去单纯为企业开户的做法，在为企业开户的同时宣传网上银行安全、快捷、方便等优势，让开户企业愿意开通网上银行服务。今年以来，基本可以为每一个新开账户办理网银。

9.大力宣传我行网上银行的优势，加强个人网上银行的推广和营销，推动和引导每个个人客户在办理业务的同时办理网上银行。

10.做好跟踪服务，及时解决客户遇到的困难和问题，指导客户在线安装并提供操作指导；通过建立良好的关系，网银业务可以全方位地接近客户，让客户切实感受到网银高端技术服务的魅力和优势，从而带动其他有主见的客户，促进网银业务的拓展和发展。

总的来说，xx支行依托阵地营销，实现捆绑销售，形成营销合力；完善奖惩，实施考核，调动员工积极性。同时，抓住市场需求，拓展新业务领域，实现特色新业务的有效发展。

(2)坚持合法合规经营，进一步加强内部管理，确保安全无事故。

今年以来，分行改革实施了薪酬管理办法和绩效考核办法后

加强内控基础管理，完善案防体系，以精细化管理为前提，以价值创造为核心，以风险控制为主线，转变管理理念，推进合规文化建设？实现了安全稳定运行。今年以来，全行实行无“雷区”。

1.牢固树立“安全就是效益”的意识，以预防和惩治案件为重点，深入开展规章制度教育和警示教育活动，落实案件预防责任制。

2.认真开展警示教育和守法教育活动。制定分公司的学习计划，并将工作落到实处。员工认真学习了相关法律法规和《银行员工行为规范》，全行员工遵章守法意识增强，违规操作现象明显减少。

3.以“案防百日排查”为抓手，加大对潜在风险的标本兼治和综合治理力度，在重点部位和环节落实风险防范和安全措施，有效防范了风险。

(3)加强队伍建设。

1.增加对本行员工思想行为、职业道德、业务知识和技能的教育培训，切实提高员工综合素质，调动员工积极性和创造性。

2.加强队伍建设，以召开支部干部民主生活会为切入点，切实加强党建和思想政治工作。分公司以“建设一流团队、培育一流作风、创造一流业绩”为目标，从自身建设入手。班子成员严格遵循“做人要正直，干事要踏实，清正廉洁做事不图回报”的原则，勤于思想沟通，工作上相辅相成，在实践中率先垂范；自律、精诚团结、开拓创新，形成了强大的领导核心。带动全行干部职工努力工作，积极进取。

　　三、目前工作中存在的问题

1.第三季度企业存款大幅下降，比6月底减少4200万元。下降的原因是：本月初中金岭南财务公司拿走税款4500万元，xx航道局拿走460万元(省直单位在建行开户)，天元房地产公司拿走往来款项300元，公路管理站拿走工程款200万元。上述四家单位计划拿地5460万元。

2.业务发展不平衡，整体产品营销有待进一步加强，中间业务发展缓慢。

3.部分员工危机意识不够强，观念没有得到改变。

4.从业人员素质有待进一步提高。

　　四、第四季度的工作重点：

下半年，各支行要在巩固已有成绩的基础上，有针对性地做好以下工作：

1、抓好团队建设，进一步增强全体员工的组织归属感和职业使命感。

2.进一步加大对公存款工作力度，加大各项产品特别是重点产品的营销力度，进一步巩固和发展上半年取得的成绩，全力以赴全面完成全年目标任务。

3.进一步加强内部管理，强化内控防范，落实安全制度，做好反腐倡廉和案件预防工作，确保各项工作健康运行。