普通股民如何接受证券投资咨询

普通股民如何接受证券投资咨询

证券投资咨询业务是指具有相关资质的机构及其顾问为投资者提供证券投资信息、分析、预测或者建议，并直接或者间接收取服务费用的活动。我们一般将从业人员称为证券分析师或投资顾问。分析师通过处理和分析证券市场和上市公司相关信息，为客户提供分析报告和操作建议，帮助客户制定投资策略、确定投资方向。为了防止投资者在接受咨询服务时遭遇侵权，也避免投资者与证券投资咨询机构之间产生不必要的纠纷，本文重点介绍投资者在接受证券投资咨询服务时应注意的一些问题。

1、正确对待建议，提高判断能力

投资者接受投资建议时最大的问题是很容易迷失自我，完全听从分析师给出的投资建议，失去自己的判断力。由于证券价格的波动特性、证券分析的主观性以及分析师的个人条件，分析师不可能准确预测股票价格，也无法提供保证盈利而不亏损的投资建议。他们只能为投资者提供具有一定参考价值的意见或建议。每位分析师对股票走势的看法也不一致，看多还是看空的观点各有不同。

因此，投资者对待证券投资咨询的正确态度是：一方面可以听取证券投资咨询专家的意见，形成自己的想法，但更重要的是还必须独立思考，参考证券投资咨询专家的意见。分析师，并制定自己独立且正确的决策。

2、股票是高风险投资，“风险承诺”不可信。

投资者经常可以在网络或其他媒体上看到一些证券投资咨询机构设立的各种“理财工作室”。这些“理财工作室”不仅为客户提供咨询服务，还接受投资者的全权委托，代为买卖股票，向投资者承诺无风险的资本保证回报。很多投资者对于这种行为是否合法感到困惑。

一些投资顾问或券商向投资者做出的风险承诺理论上很难兑现，尤其是抵御系统性风险更是困难重重。证券投资既有高收益的一面，也有高风险的一面。投资者切勿寄希望于与投资顾问签署的风险承诺来获取无风险回报。 “盈利自担、风险自担”是每个投资者入市前应有的清醒认识。

3、参与会员制的投资咨询公司应注意哪些问题？

（一）明确证券投资咨询能够达到什么目的。如果您希望通过投资咨询获得一些参考信息、分析、预测和投资建议，那么就有可能达到这个预期目的。如果您想获得对股票等证券未来价格波动的准确预测，并获得保利不亏的投资建议，这个目标无法实现，建议不要接受此类咨询服务。

（二）为了更好地保护自己的合法权益，投资者应当了解与证券投资咨询业务相关的法律、法规和行业自律规则。

（三）了解提供服务的证券投资咨询公司、证券分析师的基本信息，包括：

证券投资咨询公司是否具有中国证监会颁发的证券投资咨询业务许可证，是否已在中国证券业协会注册；证券分析师是否具有职业资格；媒体咨询专栏是否已在中国证券业协会注册；咨询公司的规模、员工数量、行业声誉；公司的经营状况、提供咨询服务的方式和内容、过去提供的咨询服务和会员服务的质量，特别是过去与会员的纠纷等。这些信息大部分可以通过相关公司网站和中国证券业协会网站

（4）评估自身资产状况和风险承受能力。由于证券投资是一种高风险投资，因此经常会出现投资损失。建议投资者在进入证券市场前仔细评估自己的资产，不要将养家糊口等必要且紧急的资金投入证券，并在投资遭受损失时做好承受损失的心理和财务准备。

（五）与证券投资咨询公司签订合同，并仔细阅读合同内容。建议投资者特别关注以下事项：合同对方是否具有从事证券投资咨询业务的许可并具备签订合同的资格；合同中是否包含其所需的服务项目和内容；合同约定的服务方式是否适合自己；是否接受合同约定的收费标准和收费方式；合同中是否存在违反国家法律法规和行业自律组织禁止性内容等。

（六）确认拟签订合同的证券投资咨询公司是否可以招募投资者所在地区的会员。

4、树立正确的投资理念，不要被股票分析软件蒙蔽双眼

一些投资者并不研究上市公司的基本面，而是迷信所谓的股票交易软件，希望借助所谓高科技的力量，寻找并捕获股市中的黑马。结果他不仅没有享受到炒股软件给他带来的丰厚回报，反而还花费了巨额资金购买了该软件。在这里，我们还是想建议投资者树立正确的投资理念，做一个谨慎的投资者。

5、投资者与投资咨询机构之间发生纠纷如何处理？

投资者和咨询机构均应按照合同约定行使权利、履行义务、避免纠纷。合同当事人对合同的解释或者执行发生争议的，应当首先本着善意友好协商解决。协商不成的，可以申请证券业协会调解。调解不成或不符合协会调解规定的，可按照合同约定通过仲裁或司法程序解决。解决办法。会员在签订合同时选择通过仲裁解决争议的，应当在合同中约定仲裁机构。