基金净值是什么意思

基金净值是什么意思

金投股票讯，基金净值是基金单位的资产净值，简称基金净值（Net Asset Value，NAV），即每个基金单位的净值，等于基金总额的余额资产减去总负债除以基金单位份额总数。是指某一时点基金资产总市值扣除负债后的余额。是指基金份额持有人的权益。计算公式为：基金份额资产净值=（总资产-总负债）/基金份额总数。

其中，总资产是指基金拥有的全部资产，包括股票、债券、银行存款及其他有价证券；负债总额是指基金运作和融资过程中形成的负债，包括应付他人的各项费用、应付基金利息等；基金份额总数是指当时流通在外的基金份额总数。

开放式基金的总份额每天都会发生变化，因此必须采用当日收盘后的统计数据。每个交易日收盘后，将当日基金资产净值除以当日新确认的基金份额总数，得到该基金当日资产净值。

单位基金净值是反映基金业绩的重要指标。开放式基金的交易价格根据每个基金份额的净值确定。由于基金所拥有的资产价值总是随着市场的波动而变化，因此基金的净值也会不断变化。

累计基金净值=单位净值与基金成立以来累计分红、分红之和。是一个参考值。例如：2006年2月2日某基金份额净值为1.0486元，2006年4月派发现金红利为每基金份额0.025元，则累计净值=1.0486+0.025=1.0736元。