离信泰超级玛丽3号Max下架还有半个月。大部分人还在买新的重疾险和旧的重疾险定义之间徘徊。这次来说说信泰超级玛丽3号Max到底买不买。
重疾险新规实施以来,定义陈旧的重疾险产品已经下架。虽然还有一些重疾险的老定义没有下架,但是1月31日这些产品下架是必然的。
重疾险的这些老定义里也有很多优秀的产品。以信泰信泰超级玛丽3号Max为例,上市后以超过重疾险赔付比例受到了人们的好评,可以说是网络名人产品。
距离1月31日还有15天,大部分人还在买新的重疾险和旧的重疾险定义之间徘徊。所以小豪今天就来说说信泰超级玛丽3号Max,到底买不买?
新泰超级玛丽3 Max集锦回顾!
1、大病补偿比例高。
信泰超级玛丽3号max约定60岁前重疾赔付180%,比160%多了20%。如果以50万保额为例,就多出了10万,这已经不少了。
2.轻度和中度疾病需要额外付费。
信泰超级玛丽3号max轻症买单,不容易。表面上看,中度疾病赔付60%,轻度疾病赔付45%,均高于重疾保险产品的平均水平。
但是这款产品并不满足于此,对于60岁以上的轻症和轻度疾病有一个额外的约定。60岁之前,中医会多付15%,加起来是75%;轻症多付10%,加起来总共55%。
所以从上面可以看出,信泰超级玛丽3 max的设计重点是高比例赔付,对于疾病的保障是足够的。
然而,不要以为就这样结束了。轻症有隐性保障,就是原位癌可以多赔一次,扩大了整个产品的保障范围。
3、癌症和心血管继发性代偿
信泰超级玛丽3号max第二次赔付癌症和心血管疾病,赔付比例也相当高。两种责任都是支付150%。
身故责任不捆绑销售,投保时可自行选择;被保险人的免责是自成一体的。患了合同规定的轻症后,可以继续享受保障,不需要后续的保费,而被保险人的豁免则需要自己附上。
信泰超级玛丽3号Max买还是不买?
1.价格
也是30年缴费,终身保障,不附加其他责任。30岁男性,50万元年保费5855元。保额40万的话,每年需要4684元;30万保额需要3513元。
保额减少10万,每年大约便宜100-200元。
所以,如果预算充足,当然保额高,有限的预算可以降低保额来获得保障。反正赔偿比例高问题不大!
3.看重心脑血管疾病的保护
心脑血管疾病保障也可以附加在保险上,尤其是996人群或者有心脑血管疾病家族史的人群。需要重点关注这个保障,及早规避这个风险。
2.如果家庭成员有癌症病史,
家庭成员有癌症病史,此类人群患癌概率高于一般人群,因此购买重疾险时重点应放在癌症上。
信泰超级玛丽3号max的可选责任是癌症二次赔付,建议投保时附加此责任,出险时可大大减轻医疗费用压力。