目前距离老定义产品的销售截止日期已经不远,很多产品已经明确下架,但是信泰超级玛丽3 max并没有公布具体时间。新泰超级玛丽3 max还能买吗?最近怎么样?
新泰超级玛丽3 max目前还没有公布下架日期,还是可以买到的。不过可以肯定的是1月31日前会下架。现在,也有新定义的产品,但似乎无法撼动信泰超级玛丽3 max的地位。
所以,在上架信息发布之前,小沃就带大家回顾一下信泰超级玛丽3号max的“传奇人生”。我应该怎么买才合适?
信泰超级玛丽3 max保证什么?
新泰超级玛丽3 max有什么优点?
1.重疾赔偿比例极高。
重疾赔付约定60岁前可以赔付180%,比160%多了20%。如果以保额50万为例,多了10万,也不少了。而且直到现在,很少有产品能够做到重疾180%赔付。
2.轻度疾病有额外的费用。
信泰超级玛丽3号max轻症买单,不容易。
表面上看,中度疾病赔付60%,轻度疾病赔付45%,均高于重疾保险产品的平均水平。而且,轻度症状是用附加协议加到60岁的。
60岁之前,中医会多付15%,加起来是75%;轻症多付10%,加起来总共55%。
所以从上面可以看出,信泰超级玛丽3 max的设计重点是高比例赔付,对于疾病的保障是足够的。
然而,不要以为就这样结束了。轻症有隐性保障,就是原位癌可以多赔一次,扩大了整个产品的保障范围。
除了以上保障,还有癌症和心血管二次代偿,代偿比例也相当高。两个责任都是150%,但是因为是可选责任,所以加了之后保费会上涨!
身故责任不捆绑销售,投保时可自行选择;被保险人的免责是自成一体的。患了合同规定的轻症后,可以继续享受保障,不需要后续的保费,而被保险人的豁免则需要自己附上。
新泰超级玛丽3 max怎么买?
上面简单说了投保重疾险要注意保障范围和可选责任,那么信泰超级玛丽3号max应该怎么买呢?
1.保险金额
保险金额是影响保费的因素之一。保额越高,每年的保费就越贵。
也是30年缴费,终身保障,不附加其他责任。30岁男性,50万元年保费5855元。保额40万的话,每年需要4684元;30万保额需要3513元。
保额减少10万,每年大约便宜100-200元。所以,如果预算充足,当然保额高,有限的预算可以降低保额来获得保障。反正赔偿比例高问题不大!
2.如果家庭成员有癌症病史,
家庭成员有癌症病史,此类人群患癌概率高于一般人群,因此购买重疾险时重点应放在癌症上。
信泰超级玛丽3号max的可选责任是癌症二次赔付,建议投保时附加此责任,出险时可大大减轻医疗费用压力。
3.看重心脑血管疾病的保护
心脑血管疾病保障也可以附加在保险上,尤其是996人群或者有心脑血管疾病家族史的人群。需要重点关注这个保障,及早规避这个风险。
信泰超级玛丽3号max的可选责任是癌症二次赔付,建议投保时附加此责任,出险时可大大减轻医疗费用压力。
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