股民应该如何解决与券商之间的纠纷

股民应该如何解决与券商之间的纠纷

在通过证券公司进行证券交易过程中，个人投资者的合法权益可能因证券公司的过失或者故意而受到侵害。例如，证券公司交易系统存在错误、证券公司恶意违反客户的交易指令等，或者因收费标准等与证券公司发生纠纷等。如何有效解决与券商的纠纷，对于处于弱势地位的投资者尤为重要。

解决方案

当投资者与证券公司发生纠纷时，主要解决方法如下：

(一)自我和解

发生纠纷后，投资者解决问题最直接的方式就是与证券公司协商，双方本着平等基础、互谅互让的态度，冷静地协商和解，努力达成双方都满意的结果。结果。这种方式不仅节省了时间和金钱，而且避免了双方开战，有利于今后继续合作。俗话说“和为贵”，就体现了这个道理。

(2)寻求调解

投资者和证券公司可以在证券监管机构、证券行业协会、证券交易所等机构或者其他第三方的主持下自愿进行调解。经调解达成协议的，调解员可以订立调解协议，由当事人和调解员分别签名并盖章。但需要提醒投资者的是，在我国，除法院、仲裁机构在处理案件过程中进行的调解外，其他类型的调解协议均不具有法律约束力。此时，如果一方当事人后悔，另一方无权要求法院强制执行调解协议。

（三）申请仲裁

投资者与证券公司通过和解、调解无法解决争议的，可以尝试申请仲裁，由专业仲裁机构作为第三方进行裁决。申请仲裁的前提是当事人必须在争议发生前或发生后签订仲裁协议，明确同意将当事人之间的争议提交仲裁机构仲裁。

仲裁具有排他性、专业性和高效性。只要当事人签订了有效的仲裁协议，法院就不会对该争议有管辖权。而且，审理案件的仲裁员往往具有相应的专业背景，仲裁程序比诉讼更加灵活、简单。仲裁实行一裁终局制。裁决一经作出，即发生法律效力。一方不履行的，另一方可以申请法院强制执行。这些都提高了仲裁效率，相对节省了成本。

（四）提起诉讼

这就是通常所说的“诉讼”。投资者未签署仲裁协议的，可以直接向有管辖权的法院提起诉讼。只要符合法律规定的条件，法院就有义务受理当事人之间的纠纷，严格按照法定程序进行公正审判。然而，与仲裁不同的是，诉讼一开始并不是最终的。当事人对一审判决不服的，可以在法定期限内向上级法院提起上诉。二审法院作出的裁决为终局裁决，具有约束力。

解决技巧

在面临纠纷时，个人投资者与证券公司相比始终处于相对弱势的地位。他们不仅无法像证券公司那样投入大量的人力、物力参与纠纷解决，而且也难以接触和掌握对争议事实更为有利的事实。信息。因此，如何在纠纷解决过程中采取适当的手段，充分调动有限的资源，最大限度地保护自己的合法权益，是个人投资者应该高度重视的问题。

（一）冷静处理纠纷，具有良好的法律意识

现代社会，法律深刻影响着人们生活的方方面面，尤其是在纠纷解决方面。不仅在仲裁和诉讼中，仲裁机构和法院都需要依法审理纠纷。即使在当事人自我和解或调解中，法律的作用也同样重要。如果投资者能够提前熟悉相关法律，了解自己的权利，了解证券公司从事了哪些违法行为、侵犯了哪些权益，就能够遵守证券公司的规定。和解、调解过程中的法律规定。主张、理据、充分维护自己的权益。法律意识的作用还不止于此。具有良好法律意识的投资者不妨注意以下两点：

一是提前防范纠纷。投资者与券商之间的很多纠纷，部分原因是投资者自身疏忽大意、法律意识淡薄造成的。因此，投资者在投资前应尽量谨慎、谨慎，以免日后造成不必要的麻烦。例如，不参与非法交易并获取不正当利益；开立个人账户时，请仔细阅读证券公司提供的格式合同。如有必要，您可以寻求相关专业人士或相关部门的帮助，以澄清合同条款不明确或被认为不公平的条款。应及时指出，防止因仓促签约而受不利条款约束；同时，应注意妥善保管并及时核对账户信息，避免被经纪人或他人操纵，从而减少日后发生纠纷的可能性。

其次，收集并保存证据。解决争议时，有证据支持您的主张非常重要。有经验的律师都知道，打官司其实就是收集证据。证据是否真实、充分，决定了案件最终能否胜诉。如果投资者平时能够注意收集和保存各种交易文件，如委托协议、交易退货单等。尤其要注意将证券公司的一些“漂亮”的口头承诺固定为书面协议的形式，签字并盖章。即使以后发生纠纷，成功解决纠纷的几率也会大大增加。

如果能够满足上述要求，投资者不仅可以尽可能避免纠纷，而且即使发生纠纷后，也很可能通过和解或调解的方式解决问题，避免最终陷入复杂而耗时的局面——耗费仲裁或诉讼程序。因为只要投资者坚持合法合理的主张，并有充分可靠的证据，证券公司就会明白，即使通过仲裁或诉讼，最终也无法推卸责任，为减少侵权或有效解决纠纷奠定基础。

（二）用好合法渠道促进纠纷化解

纠纷解决过程的实质是投资者与券商之间的一场“斗智斗勇”的博弈。面对争议，投资者可以考虑通过合法途径推动争议解决，维护自身合法权益。例如，在解决纠纷时，投资者可以主动向中国证监会及其派出机构、深交所、上海证券交易所等有关证券监管机构以及其他有关证券监管机构投诉证券公司的违法行为。此外，根据违法行为的性质，投资者还可以向公安机关或检察机关等部门举报。不仅如此，当事实清楚、证据齐全时，投资者还可以考虑利用新闻媒体的力量来寻求舆论支持。这些方式不仅可以协助主管部门更好地监管证券市场，也有助于尽快查明纠纷事实。同时，也可以为尽快解决纠纷创造积极有利的条件，从而促进投资者权益的保护。