什么基金的TA账户

什么基金的TA账户

TA系统是中国结算开放式基金登记结算系统的简称。用于登记投资者在上海证券账户或深圳账户的基金份额。中国结算上海分公司和深圳分公司分别对应上海TA系统和深圳TA系统。

TA的英文是Transfer Agent，字面意思是转让登记。 TA基金账户可以通过基金代理机构开立。登记过户机构为投资者开立的记录投资者持有的基金份额及其变动情况的账户。

基金交易账户是银行为投资者与银行进行基金交易而设立的账户。投资者通过银行代理网点办理基金业务时，必须先开立基金交易账户。该账户用于记录投资者的基金交易活动及其持有的基金份额。每位投资者只能申请开立一笔基金交易。

一名投资者在基金管理公司只能拥有一个TA账户，但可以拥有多个交易账户。比如在农业银行开一张，在证券公司开一张。两个交易账户都可以用于买卖交易，资金也可以从一个交易账户转移到另一个交易账户，称为转移托管。 TA账户和交易账户是多对多的关系。一名投资者在银行只有一个交易账户，但可以购买多家基金公司的基金。在这种情况下，这是一个交易账户与多个TA 账户的对比。

再比如，想要购买基金公司旗下的基金，首先必须开立基金交易账户。该账户可以在银行开设。该账户用于资金交易转账。其次，您必须先开立该基金公司的TA账户，才可以购买其旗下基金。基金公司一般拥有多个下属基金。您只需开立一次TA账户即可购买其所有下属基金。例如南方稳健基金，您需要开立南方基金公司的TA账户。

开放式基金登记转账（TA）系统是基金交易管理系统的重要组成部分，涵盖基金交易业务的各个环节，包括账户业务处理，如投资者开户、修改账户信息、挂失/下架等， ETC。日常交易业务处理，如申购、申购（普通申购、定期额度）、赎回（普通赎回、指定赎回、定时赎回等）、托管交接、资金转换等；特殊业务处理，如非交易转账、账户冻结/解冻等；股利业务处理，如现金股利、股利再投资等；同时TA系统还负责整个基金交易系统的管理和维护，如仓位管理、柜员管理、基金信息管理、公告信息管理、销售网点管理、系统维护日志管理、查询统计等功能等

举个简单的例子：如果投资者成功开户并认购1万元易方达战略成长基金，则需要计算申请日的基金净值，计算投资者所占的基金份额、应缴纳的相关费用、登记确定的份额。同样，投资者赎回基金份额时，TA也要计算到期基金并支付相关费用。其他更复杂的业务，如资金转换、股息分配、托管转移等也由TA处理。可见，TA与投资者的利益直接相关。