股民如何防范和规避股市投资风险

投资者如何防范和规避股市投资风险

1、分散系统风险

股市操作中有句谚语：“不要把所有鸡蛋放在一个篮子里”，表达了风险分散的理念。一种方法是“投资资本单位多元化”。 20世纪60年代末的一些研究发现，如果将资金平均分配到几只甚至多只任意选择的公司股票上，整体投资风险就会大大降低。他们发现，投资由随机选择的60 只股票组成的“投资组合”的风险可以降低至11.9% 左右。也就是说，如果将资金平均分配到许多公司的股票中，则6个月内总投资回报率的变化将达到20.5%。如果您有少量暂时不用的现金，并且您能够承担其投资可能造成的损失，那么您可以选择收益较高的股票进行投资；如果你有大量现金，如果你有大量不能损失的现金，那么你最好采取多元化的投资方式来降低风险。即使出现突发事件，“东不亮西亮”，也不会“全军覆没”。第二种方法是“分散选业”。证券投资，特别是股票投资，不仅要求对不同的公司进行多元化投资，而且这些不同的公司不应该全部属于同一行业或相邻行业。最好是部分或全部在不同行业，因为共同的经济环境会对同行业的公司和相邻行业的公司产生同样的影响。如果对同一行业或相邻行业的不同公司进行投资，就达不到分散风险的目的。只有不同行业的不相关企业才有可能遭受二次损失并相互获利，从而有效分散风险。第三种方法是“时间分散”。就股票而言，只要股份公司盈利，股东就会定期收到公司的股息和红利。

2/规避市场风险

市场风险来自多种因素，需要综合的规避方法。一是把握趋势。对每只股票价格变化的历史数据进行详细分析，了解其周期性变化及其维持盈利增长的能力。比如，在汽车制造业，当经济相对繁荣、公司利润有保证时，汽车消费者的数量就会大大减少。在此期间，一般不容易购买其股票。二是匹配周期股。一些企业由于自身经营限制，一年中总会停工停产一段时间。在此期间，他们的股价大部分都会下跌。为了避免股价下跌带来的损失，他们可以战略性地低价收购其他公司。开工和停工相反的股票合并起来，以弥补股价可能下跌带来的损失。三是选择买卖时机。根据股票价格变动的历史数据，计算标准误差，并将其作为选择买入和卖出时机的通用标准。当股价低于标准误差下限时，就可以买入股票。当股价高于标准误差上限时，最好买入股票。卖掉你拥有的股票。第四，注意投资期限。企业的经营状况往往具有周期性。经济景气好的时候，股市交易活跃；当经济形势不好时，股市交易必然萎缩。注意不要利用股市淡季作为大宗股票投资时期。在西方国家，股市的变化对经济气候更加敏感。股票价格通常在经济衰退发生前六个月开始下跌。

3.掌握必要的证券专业知识

证券市场本身就是一门非常博大精深的学问。当然，普通投资者很难研究透。然而，如果你想成为一名稳定、成功的投资者，就必须花费一些精力和时间来学习一些最基本的证券知识。如果你连一点基本的投资知识都没有，只是碰碰运气赚大钱，即使你运气好，一不小心发了财，很快你也肯定会再次加入。

4、了解投资环境，把握投资机会

股票市场与经济环境、政治环境密切相关。当经济衰退时，股市萎缩，股价下跌；反之，当经济复苏时，股市繁荣，股价上涨。政治环境也是如此。政治稳定，社会进步，外交顺利，人民安定，股市繁荣，股价上涨；反之，当人们恐慌时，股市就会低迷，股价就会下跌。股市中有句俗话：“选择买卖时机比选择股票类型更重要”。这意味着您在投资前应清楚了解投资环境，避免逆势交易。很多人在不了解股市大势的情况下盲目交易，结果就是与股市的走势背道而驰。这样的人怎么可能在多头市场做空，在空头市场做多而不损失所有资金呢？

5、确定合适的投资方式

股票投资所采用的方法取决于投资者的个性和空闲时间。一般来说，长期投资方式往往被那些不以赚取差价为目的，而是想获得公司股息或参与公司运营的人所采用。那些有事业，没有太多时间去股市，但有相当储蓄和投资经验的人，适合中期投资。时间相对空闲、经验丰富、反应灵活的人可以采取短线交易。经验丰富、整天无所事事、自认为反应快、赌博习惯浓厚、喜欢寻求刺激的人，大多向往日间交易。

理论上来说，短期投资利润最高，其次是中期投资，最后是长期投资。然而经验证明，很少有人能够每次都准确地在底部买进、在顶部卖出。因此，从平均盈利能力来看，中长期投资比长期投资更有利可图。当日交易最具投机性，具有赌博性质。输赢一半靠经验，一半靠运气，有风险，伤脑筋，对身体有害。普通投资者最好不要轻易尝试。

6、制定详细的资本运作计划

俗话说“巧妇难为无米之炊”。炒股的资金就像我们赖以生存、温饱的大米。稻米是有限的，不能随意浪费和挥霍。因此，如何用有限的“米”来“炒”出一锅好米，就成了一个非常重要的问题。同样，在血腥的股市中，如何最恰当地运用自己的资金，让自己在各种情况发生时有足够的调整空间，不至于捉襟见肘。这就是资本利用计划的作用。为你做的事情。

股票投资者普遍关注市场价格的涨跌，愿意花大量的时间探索各种利好消息和利空消息，研究基本因素对价格的影响，研究技术指标进行技术分析，希望能够最好的可能的决定。标准的价格预测，却往往忽视了自有资金的调度和规划。

事实上，资金的调度和规划、运用策略等一切都基于一个最基本的概念——风险分散。资金运用方案正确与否、使用得当与否，都取决于风险是否确实消除。分散度作为标准进行测量。只要能够分散风险，让投资者进退自如，就是一个好办法。至于计划的具体实施，就看仁者见仁、智者见智了。因为世界上有1000个人，气质、观念、做法、环境就会有1000种组合。无论一个计划多么出色、多么有效，只有经过个人整合后才会有效。它不能被机械地复制。投资者应该要求这一点。记住。