计算QDII基金净申购价值时 投资者应注意

对QDII的简单理解是指在中国境内设立，但主要投资于海外证券市场的股票、债券等产品的基金。如果想投资美股和债券，可以通过投资QDII基金来实现。那么，投资QDII基金时，是按照哪一天的净值来计算收益的吗？

QDII基金买入净值按哪天算？

在QDII交易日15点前买入基金，按照第二个交易日的净值计算，然后在第三个交易日确认份额，计算收益。

由于QDII基金主要投资海外资产，这些都会涉及到外汇兑换的问题，两个市场存在时间差。所以QDII基金不同于其他普通基金，一般实行T 2赎回制。而投资香港金融市场的QDII基金，不涉及时差问题，通常仍然是T 1的交易系统。

如果实行T 2制度，也就是说，如果在交易日15点前买入，第二个交易日在温商更新净值买入份额，第三个交易日开盘后再更新确认份额并计算收益。这也是因为境内外开市有时间差，所以一般会推迟一天，赎回时也是如此。

很多海外资产波动较大，所以总体来说，QDII基金的风险要高于国内基金，手续费也会略高，投资者要注意。