不知道大家有没有注意到,自己持有的基金仓位不低,业绩也不错,但是涨幅不大。这是为什么呢?在投资基金之前,除了投资风格,你还需要了解基金的作用。该基金的作用是进攻、防御和平衡的。接下来我介绍一下什么是防御性基金。
防御型基金是什么意思?
防御性基金主要是能抗跌的基金。基金经理重在防御,在股市下跌时减少投资回撤。没有高回报,只强调稳定回报。防御型基金的主要风格是分红型基金。防御性基金投资的行业主要是低预期、低增长的行业。这些行业具有低市盈率、低市净率、高股息率的特点,如银行等行业。这些行业的股票投资情绪不高,不会出现从高度乐观到极度悲观的情绪变化。
防御型基金有哪些?
典型的防御型基金包括银行行业的基金,如南方银行联动A(004598),波动率在20%左右,最大回撤只有15%左右,远低于股票型基金。货币基金和债券基金也可以视为防御性基金。
防御性资金起到抗跌的作用。比如进攻型基金注重高收益,平衡型基金寻求收益和风险的平衡。如果想做基金投资,可以将不同角色的基金平均分配,这样可以对冲风险。当然,投资者要根据自身的风险承受能力进行理性投资,投资资金要根据自身情况和实际需要进行配置。在此提醒投资者,基金有风险,投资需谨慎。