基金的交易价格是净值吗？答案其实是这样的

我们都知道基金是有净值的。基金净值等于其净资产与份额的比值，代表基金的价值。那么我们在买卖一只基金的时候，交易价格是按照净值来计算的吗？

基金交易价是净值吗？

基金分为开放式基金和封闭式基金，开放式基金的申购和赎回按基金净值进行；但封闭式基金的交易价格是基金的市场价格，并不总是等于基金净值，实际上是高于或低于净值的。封闭式基金的净值就像价格和价值的关系，价格总是围绕价格波动。

造成这种差异的原因在于开放式基金和封闭式基金的规则不同。基金净值=总资产/基金份额，而开放式基金每天都可以申购赎回。所以基金份额每天都在变化，需要每天计算基金净值作为申购赎回的依据。而封闭式基金是不能长期赎回的，所以基金份额相对稳定，不需要经常公布基金净值，直接按照市价进行交易。