银行风控是什么 哪些行为容易被风控

我们在办理银行相关业务，使用银行卡的时候，经常会听到一些银行风控的信息。这里的银行风控是什么，哪些行为有可能导致我们规避风控？接下来，我们简单看一下。

银行风控是什么？

银行风控也就是银行的风险控制，主要是从多个角度，比如用户资金的安全，银行损失的控制。比如我们在使用银行卡的时候，银行需要根据计算等方法实时保护我们的资金。当有漏洞或者有一定风险时，他们会采取冻结卡等方法来保证资金安全。在贷款和信用卡方面，主要是判断申请人的信用状况，再决定是否放贷或发放多少，保证银行减少经济损失。

哪些行为容易被风控？

在【1】违规用卡：,使用信用卡的时候如果不按照银行的相关规定刷卡，比如系统检测到有套现行为，比如在一些固定的POS机上刷卡，或者在一些不合理的时间段内给客户刷卡，很有可能会停卡或者封卡。此外，信用卡逾期也可能导致信用卡被冻结。

应该尽快给银行的信用卡中心打电话，或者带上身份证和信用卡到银行说明情况，寻求解决办法。不同的套现情况，不同的银行解决方案会有所不同。比如，如果能提供不存在套现行为的证明，很快就能恢复使用。

【2】异常交易:如果银行卡被盗刷，单笔消费金额过大，或者在持卡人从未刷卡的区域大额刷卡，都会被银行系统监控，银行会判定该卡有被刷卡的风险，进而显示交易异常。银行卡服务暂停后，需要本人持本人卡和身份证到柜台办理相关业务进行结算。

不同的银行有不同的风控模式，所以具体的监控方式和判断标准会有所不同。