如何避免洗钱陷阱 生活中有哪些洗钱行为

洗钱听起来是一个离我们很遥远的名词，但实际上，生活中很多琐碎的事情都有可能让我们走上洗钱罪的道路。下面就来了解一下这些常见的洗钱陷阱，避免挖坑。

第一，就借你的身份证。

如果你的身份证落到别人手里，可能会有很多严重的后果。比如你冒用自己的名义办理理财账户或者银行账户，帮助他人完成洗钱甚至恐怖融资，你也会成为他人金融诈骗活动的替罪羊。

所以，一定不要轻易借身份证。

第二，出借个人账户。

将您的账户和银行随意借给他人，可能会导致腐败官员和毒贩利用您的账户在您良好声誉的掩护下进行洗钱或恐怖融资活动。案件一旦犯下，账户和银行卡主将承担相应的法律责任，严重者将触犯刑法。

常用的手段有，比如声称自己的银行账户被锁定，借用你的账户，先把钱存到你的银行卡里，等账户解锁后再转回来，然后给你一部分奖励。

第三，用自己的账户替别人提现。

通过各种方式提取现金也是洗钱犯罪分子惯用的手段之一。利用自己的个人账户或公司账户为他人提现，可能会使洗钱犯罪分子逃避监管部门的监管，或为其诈骗或携款潜逃提供便利，而你可能会成为犯罪分子的替罪羊。

不要随便做一个“好人”，不要轻易被小恩小惠所诱惑，这样可以很大程度上抵御洗钱犯罪。

去金融机构办理业务时，比如去银行，如实出示身份证件，填写自己的身份信息，比如姓名、年龄、职业、联系方式等。并与金融机构合作确认您的身份信息，这样可以有效保护您的账户信息。防止被不法分子轻易利用。